Celsius ในคดีล้มละลายของผู้ให้กู้คริปโตผู้ตรวจสอบอิสระได้กล่าวหาว่าบริษัทล้มเหลวในการตั้งค่าการบัญชีและการควบคุมการปฏิบัติงานที่ “เพียงพอ” ในการจัดการเงินของลูกค้า
ในรายงานชั่วคราวที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 19 พฤศจิกายน ผู้ตรวจสอบ Shoba Pillay ได้ทำการสังเกตจำนวนมากในการสอบสวนที่ศาลแต่งตั้งของเธอเกี่ยวกับแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมสกุลเงินดิจิทัลที่ล้มละลาย
หนึ่งในการเปิดเผยหลักในรายงานของ Pillay คือโปรแกรม “การดูแล” ของ Celsius เปิดตัว “โดยไม่มีการควบคุมการบัญชีและการปฏิบัติงานหรือโครงสร้างพื้นฐานทางเทคนิคที่เพียงพอ” ซึ่งอนุญาตให้มีเงินทุนไม่เพียงพอใน Wallet Custody จากการถือครองอื่น ๆ
“ไม่มีความพยายามใด ๆ ในการแยกหรือแยกระบุสินทรัพย์ใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีที่ถูกระงับซึ่งรวมอยู่ใน Wallet หลัก”
เมื่อเปิดตัวในวันที่ 15 เมษายน โปรแกรม Custody ของCelsius อนุญาตให้ผู้ใช้โอน แลกเปลี่ยน และใช้เหรียญเป็นหลักประกันเงินกู้ เปิดตัวหลังจากที่บริษัทได้รับคำสั่งจากหน่วยงานกำกับดูแลด้านความปลอดภัยของรัฐนิวเจอร์ซีย์ให้สร้างผลิตภัณฑ์ที่แตกต่างจากผลิตภัณฑ์ “Earn” ของCelsius ซึ่งได้รับรางวัล
การรวม Wallet เข้าด้วยกันหมายความว่าขณะนี้มีความไม่แน่นอนว่าสินทรัพย์ใดที่เป็นของลูกค้าในขณะที่ยื่นฟ้องล้มละลาย Pillay กล่าวโดยสังเกตว่า:
“ด้วยเหตุนี้ ลูกค้าจึงต้องเผชิญกับความไม่แน่นอนเกี่ยวกับทรัพย์สินที่เป็นของพวกเขา หากมีในขณะยื่นล้มละลาย”
รายงานระหว่างกาลยังให้ความกระจ่างถึงสิ่งที่บังคับให้แพลตฟอร์มการให้ยืมหยุดการถอนเงินในวันที่ 12 มิ.ย.
Pillay กล่าวว่าจุดแตกหักมาถึงเมื่อวันที่ 11 มิถุนายน เมื่อ Wallet Custody ของลูกค้าได้รับเงินทุนไม่เพียงพอ ภายในวันที่ 24 มิ.ย. สิ่งนี้ลดลงอีก 24% มาอยู่ที่ 50.5 ล้านดอลลาร์ในการระดมทุนไม่เพียงพอ
การเปิดเผยนี้มีขึ้นในขณะที่ยื่นฟ้องต่อศาลล้มละลายในนิวยอร์กเมื่อสัปดาห์ที่แล้วระบุว่าลูกค้าของCelsius จะต้องยื่นคำร้องต่อCelsius ภายในวันที่ 3 มกราคม พ.ศ. 2023 เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับการแจกจ่ายจากคดีนี้
อย่างไรก็ตาม ลูกค้าที่เห็นด้วยกับการกำหนดเวลาการเรียกร้องของCelsius ไม่จำเป็นต้องส่งหลักฐานการเรียกร้อง ตามโพสต์ Twitter 20 พ.ย. จากCelsius
Pillay กล่าวว่าโปรแกรมการดูแลและถอนเงินของCelsius ถูกสร้างขึ้นในช่วงเวลาสั้น ๆ หลังจาก “แรงกดดันด้านกฎระเบียบที่รุนแรง” จากสำนักงานหลักทรัพย์ของรัฐนิวเจอร์ซีย์ซึ่งเริ่มการสอบสวนว่าบัญชี “Earn” ของCelsius ประกอบด้วยหลักทรัพย์ตามกฎหมายหลักทรัพย์ของสหรัฐในช่วงกลางปี 2021 หรือไม่ .
ความไม่เพียงพอทางบัญชีอื่น ๆ ที่เน้นในรายงานรวมถึงการเปิดเผยว่าCelsius ซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2017 โดย Alex Masinsky และ Daniel Leon ไม่ได้เริ่มติดตามงบดุลจนกว่าจะมีการเผชิญหน้ากับหน่วยงานกำกับดูแลในเดือนพฤษภาคม 2021 ซึ่งจากนั้นใช้ Google Sheets
การล่มสลายของระบบนิเวศ Terra เป็นหนึ่งในปัจจัยหลักที่นำไปสู่ปัญหาทางการเงินของCelsius ในเดือนพฤษภาคม ปี 2022 ซึ่งเห็นเหรียญดั้งเดิม Luna Classic (LUNC) เดิมคือ LUNA และอัลกอริธึม Stablecoin ของเครือข่าย TerraClassicUSD, USTC ซึ่งก่อนหน้านี้คือ TerraUSD (UST) มีมูลค่าลดลงเหนือ 98%
Celsiusยังระบุในวันที่ 20 พ.ย. ว่าวันนัดศาลครั้งต่อไปจะมีขึ้นในวันที่ 5 ธ.ค. โดยพวกเขาวางแผนที่จะหารือเกี่ยวกับบัญชี Custody และ Withhold ณ ที่จ่ายล่วงหน้า รวมถึงเรื่องอื่นๆ
ที่มา : cointelegraph
