Department of Financial Regulation (DFR) ของ Vermont ได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับบริษัทให้ยืม crypto ที่มีปัญหาใน Celsius ในวันอังคาร โดยเตือนผู้ใช้ว่าบริษัทให้ยืม crypto ไม่ได้รับอนุญาตให้ให้บริการในรัฐ
DFR กล่าวหาว่า Celsius เป็น “ล้มละลายอย่างสุดซึ้ง” และไม่มี “สินทรัพย์และสภาพคล่อง” เพื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันที่มีต่อลูกค้า หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐกล่าวหาว่าผู้ให้กู้ crypto จัดการเงินของลูกค้าผิดพลาดโดยจัดสรรให้การลงทุนที่มีความเสี่ยงและขาดสภาพคล่อง
“นอกเหนือจากความเสี่ยงทั่วไปของการลงทุน Cryptocurrency แล้ว ผู้ถือบัญชีดอกเบี้ยของ Celsius ยังมีความเสี่ยงด้านเครดิตที่ Celsius จะไม่สามารถคืนโทเค็นของพวกเขาได้เมื่อถอนตัว”
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินตั้งข้อสังเกตว่าบัญชีดอกเบี้ย Crypto สูงที่เสนอโดย Celsius มีคุณสมบัติในการรักษาความปลอดภัยที่ไม่ได้ลงทะเบียน และบริษัทยังขาดใบอนุญาตส่งเงินเพื่อให้บริการด้านการลงทุนในรัฐ
DFR เชื่อว่า Celsius ดำเนินการโดยไม่มีการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบใดๆ และทำให้ลูกค้ารายย่อยมีความเสี่ยงสูงในการลงทุน ส่งผลให้เกิดการสูญเสียอย่างหนักสำหรับพวกเขา เมื่อคำนึงถึงข้อกังวลเหล่านี้ หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของรัฐได้เข้าร่วมการสอบสวนหลายรัฐกับผู้ให้กู้คริปโตที่มีปัญหา
“กรมเชื่อว่า Celsius มีส่วนร่วมในการเสนอขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้ลงทะเบียนโดยเสนอบัญชีดอกเบี้ยสกุลเงินดิจิตอลให้กับนักลงทุนรายย่อย Celsius ยังขาดใบอนุญาตส่งเงิน กรมได้เข้าร่วมการสอบสวนหลายสถานะเกี่ยวกับ Celsius ที่เกิดจากข้อกังวลข้างต้น”
รัฐ Vermont กลายเป็นรัฐที่หกในอเมริกาที่เปิดการสอบสวนบัญชีอัตราดอกเบี้ย Crypto ของ Celsisus ตามที่ Cointelegraph รายงานก่อนหน้านี้ Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas และ Washington ได้เปิดการสอบสวนผู้ให้กู้ crypto ที่มีปัญหาหลังจากที่หยุดการถอน แลกเปลี่ยน และการโอนระหว่างบัญชีทั้งหมดในวันที่ 13 มิถุนายน เพียงหนึ่งวันหลังจาก Alex Masinsky ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของบริษัทอ้างว่าทั้งหมดเป็น กับบริษัทได้เป็นอย่างดี
Celsisus กลายเป็นหนึ่งในผู้ให้กู้ Crypto ที่สำคัญในอุตสาหกรรมในช่วงตลาดขาขึ้น จัดการกองทุนลูกค้าหลายพันล้านเหรียญ และปั่นอัตราดอกเบี้ยที่สูงสำหรับผู้ถือบัญชี ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลและนักวิเคราะห์ได้เตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่สูงดังกล่าว ผู้ให้กู้ Crypto ยังคงเล่นต่อไปโดยอ้างว่าเป็นอุบายของนายธนาคารที่โลภ
รายงานล่าสุดในไฟแนนเชียลไทมส์เน้นว่า Celsisus เดิมพันอย่างจริงจังกับเงินทุนของลูกค้า ทำให้พวกเขาอยู่ในผลิตภัณฑ์ผลตอบแทนทางการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ที่มีความเสี่ยง ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบของผู้ให้กู้ crypto ได้แจ้งข้อกังวลตั้งแต่ต้นเดือนกุมภาพันธ์ 2564 ซึ่งเอกสารภายในแสดงให้เห็นว่าพนักงานได้รับอนุญาตให้ลงทุนในกองทุนโดยไม่ได้รับอนุญาตอย่างชัดแจ้งและไม่มีการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด รายงานนี้ช่วยให้บริษัทปิดบังความสูญเสียได้
อย่างไรก็ตาม ด้วยการถือกำเนิดของตลาดขาลงในเดือนพฤษภาคมที่เริ่มต้นโดยความผิดพลาดของระบบนิเวศ Terra ข้อบกพร่องก็เริ่มปรากฏขึ้น รายงานหลายฉบับได้เน้นย้ำว่าสภาวะตลาดไม่ใช่เหตุผลเดียวที่ทำให้บริษัทให้กู้ยืมเงิน Crypto อย่าง Celsisus ล่มสลาย อันที่จริงมันเป็นการจัดการที่ผิดพลาดและการดำเนินธุรกิจที่ผิดจรรยาบรรณในส่วนของพวกเขาที่ทำให้พวกเขามาถึงจุดนี้
Celsisus กำลังจ้างทีมกฎหมายใหม่และกำลังดำเนินการตามแผนการปรับโครงสร้างใหม่เพื่อหลีกเลี่ยงการล้มละลาย บริษัทยังได้ดำเนินการชำระคืนเงินกู้ DeFi หลายรายการในช่วงสองสามสัปดาห์ที่ผ่านมา โดยได้จ่ายเงิน 20 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (USDC) ให้กับ Aave เมื่อวันที่ 11 กรกฎาคม และได้ชำระหนี้ที่เหลืออีก 41.2 ล้านดอลลาร์ให้กับโปรโตคอล Maker ในวันพฤหัสบดี ซึ่งทำให้ปลอดหนี้มากกว่า 500 ล้านดอลลาร์ในหลักทรัพย์ค้ำประกัน Bitcoin (wBTC)
ที่มา : cointelegraph
